Долг клиента, что это такое?
Каковы проблемы дебиторской задолженности клиентов для компании?
Как управлять дебиторской задолженностью клиентов?
Определение дебиторской задолженности клиента:
Торговая дебиторская задолженность — это задолженность клиента перед предприятием. Торговая дебиторская задолженность состоит из всех неоплаченных счетов компании, срок оплаты которых истек. Поэтому они не относятся к счетам, ожидающим оплаты. Противоположная ситуация (дебиторская задолженность компании перед поставщиками) называется задолженностью поставщика.
Торговая дебиторская задолженность определяется как таковая, когда:
Компания продала товар или услугу покупателю:
Выставлен счет-фактура;
Ей вовремя не заплатили.
Управление дебиторской задолженностью клиента обходится не только дорого, но и сопряжено с риском для компании, которая неизбежно становится менее прибыльной, если сталкивается с невыплаченным долгом.
Дебиторская задолженность – это сумма денег, которую компания должна получить от одного из своих клиентов. Когда компания предоставляет продукт или услугу покупателю, предоставляя ему срок оплаты, причитающаяся сумма становится долгом. Если должник (тот, кто должен оплатить расчет) не выплачивает свой долг вовремя, последний становится неработающим долгом или неоплаченным долгом.
Каковы проблемы дебиторской задолженности клиентов для компании?
Влияние на денежный поток компании
Конечно, просроченный или невыплаченный долг представляет собой меньшую ликвидность в денежном потоке компании. Отсюда важность восходящей подготовки, чтобы справиться с этим неудобством. Для небольших претензий клиентов компания с хорошим финансовым здоровьем должна быть в состоянии справиться в течение периода времени, когда претензия представляет собой чистую потерю доходов для структуры. Если долги накапливаются или если один из них особенно важен, они могут стать тормозом для развития компании. В конечном итоге будет снижена именно потребность в оборотных средствах.
Последствия для WCR (требования к оборотному капиталу)
Конструктивно сроки и задержки платежей влияют на WCR (требования к оборотному капиталу) компании, поэтому с этими задержками необходимо бороться, потому что:
Это наличные деньги, которые привязаны к клиентам и которые еще не доступны для компании, что может создать дисбаланс внутри страны или невозможность финансирования инвестиций или использования новых возможностей.
Эти задержки несут в себе риск дефолта, и для преодоления этого рекомендуется как можно быстрее обналичить деньги: пока платеж не будет произведен, мы не можем быть уверены, что он будет произведен.
Эти задержки тормозят конкурентоспособность компании, потому что они мобилизуют ресурсы для восстановления, в то время как эти ресурсы (выделенный персонал, аутсорсинговые поставщики услуг, время отдела продаж и т. д.) можно было бы лучше использовать для увеличения текучести или для оптимизации других задач, или снизить эксплуатационные расходы… Эти ресурсы представляют собой расходы, связанные с непродуктивной миссией.
Воспользуйтесь нашими предложениями для создания своего бизнеса с ежемесячными пакетами без обязательств!
Как управлять дебиторской задолженностью клиентов?
Многие компании сообщают о просроченных платежах. Чтобы избежать этой ситуации, важно настроить подходящие процессы, чтобы снизить риск неуплаты или задержки оплаты.
Чтобы наилучшим образом управлять торговой дебиторской задолженностью, вы должны постоянно обновлять свои счета. Отношения с клиентами должны соблюдаться с начала отношений до оплаты счета. Необходимо выявить клиентов, которые часто превышают сроки оплаты, настроив, например, отслеживание платежей с помощью Excel. Вы также можете использовать программное обеспечение для управления денежными средствами, которое отправит предупреждение в случае просрочки платежа.
Как взыскать дебиторскую задолженность с клиентов?
Существует несколько форм взыскания задолженности, а именно:
Дружный сбор:
Мировое взыскание — это все действия, которые компания может предпринять самостоятельно для возврата причитающихся денег. На данном этапе компания не обязана обращаться к компании, специализирующейся на инкассации. В этом случае мировые взыскания принимают форму простых писем, но при этом необходимо соблюдать определенный формализм, в частности, личность сторон, требуемую сумму или даже срок погашения долга.
Сбор счетов с официальным уведомлением:
В случае отказа - повторная доработка письменным уведомлением заказным письмом с уведомлением о вручении или судебным приставом с установлением должнику срока от 08 до 15 дней, например, со дня получения письма . . .
Судебное взыскание:
Если мировое взыскание не увенчалось успехом, у кредитора нет другого выбора, кроме как обратиться в компетентные суды, чтобы получить право на принудительное взыскание долга с должника. В случае отказа он подвергает себя большим штрафам.
Внешнее покрытие:
В случае отсутствия человеческих ресурсов, времени для проведения взыскания или в дополнение к внутреннему взысканию, компания также может решить доверить эту миссию компании, специализирующейся на взыскании долгов.
Совет Во избежание просроченных платежей необходимо заранее выявить потенциально сомнительных клиентов. Компания может снизить риск неплатежеспособности, заключив договор со своими клиентами. Также он может узнавать об их платежеспособности, например, от других игроков рынка.
Наконец, в каждом счете должны быть указаны условия и сроки оплаты, а также компенсация, подлежащая выплате в случае задержки.